O Banco Central implementa a política monetária, mas além disso, são responsáveis por emitirem as moedas circulantes no país. Dessa maneira, o Banco Central garante que a sociedade tenha noção da quantidade de cédulas e moedas metálicas necessárias para o funcionamento adequado da economia. Também comanda a impressão de novas cédulas e retira de circulação cédulas velhas e desgastadas, as substituindo por novas.
Apesar da impressão das notas ser feita pela Casa da Moeda, é o BC que detém o monopólio sobre a emissão, isso quer dizer que, é a única autoridade a ter o poder de colocar em circulação novas notas.
Importância para o Sistema Econômico
O Banco Central tem a função de estabilizar os preços e o bem-estar econômico. Juntamente coma política fiscal, as políticas monetárias e cambiais influenciam o ciclo econômico, com efeito sobre o nível de atividade econômica, de emprego e dos preços.
Através da política monetária, o BC define taxas de juros e gerencia as condições de liquidez da economia, ou seja, o volume da moeda e de crédito no país. O BC executa essa política através dos seguintes mecanismos:
Compulsório: o Banco Central define um percentual dos depósitos captados pelas instituições financeiras que devem ficar retidos nas contas de Reservas Bancárias.
Redesconto: O BC faz empréstimos às instituições titulares de contas Reservas com desequilíbrios momentâneos no fluxo de caixa.
Operações em mercado aberto: O Banco Central compra e vende títulos públicos do governo em poder dos agentes privados.
A taxa Selic é a principal ferramenta utilizada pelo Banco Central com a finalidade de manter a inflação dentro da meta, aumentando ou reduzindo o custo do dinheiro no mercado monetário.
O BC é responsável também pela política cambial mantendo a conta de reservas internacionais. A conta de reservas internacionais funciona como uma poupança do país em moeda estrangeira. Em posse delas, o BC compra e vende dólares para atenuar as oscilações bruscas na taxa de câmbio. Outra função que cabe ao BCB é autorizar e regular as instituições participantes do mercado de câmbio, que fazem conversão entre o real e as moedas estrangerias.
Para evitar desequilíbrios no sistema financeiro, o Banco Central supervisiona de forma individual as instituições participantes do Sistema Financeiro Nacional, administra o Sistema de Pagamentos Brasileiro e também atua como emprestador de última instância dos bancos comerciais.
O Banco Central também administra o Sistema de Pagamentos Brasileiro para garantir que a movimentação do dinheiro no país ocorre de maneira segura e eficiente. O BC opera de forma direta outros dois sistemas do SPB: o Sistema Especial de Liquidação e de Custódia e o Sistema de Pagamentos Instantâneos, infraestrutura do Pix.
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